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O que é um crime de fraude eletrônica?

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Fraude eletrônica é qualquer atividade fraudulenta que ocorra sobre cabos interestaduais. A fraude eletrônica é quase sempre processada como crime federal.

Qualquer pessoa que use cabos interestaduais para planejar fraude ou obter dinheiro ou propriedade sob pretexto falso ou fraudulento pode ser acusada de fraude eletrônica. Esses fios incluem qualquer televisão, rádio, telefone ou modem de computador.

As informações transmitidas podem ser gravações, sinais, sinais, imagens ou sons usados ​​no esquema para fraudar. Para que a fraude eletrônica ocorra, a pessoa deve voluntariamente e conscientemente fazer deturpações de fatos com a intenção de fraudar alguém em dinheiro ou propriedade.

Segundo a lei federal, qualquer pessoa condenada por fraude eletrônica pode ser condenada a até 20 anos de prisão. Se a vítima da fraude eletrônica for uma instituição financeira, a pessoa poderá ser multada em até US $ 1 milhão e condenada a 30 anos de prisão.

Fraude de transferência eletrônica contra empresas dos EUA

As empresas se tornaram particularmente vulneráveis ​​a fraudes eletrônicas devido ao aumento de suas atividades financeiras on-line e serviços bancários móveis.

De acordo com o "FS-ISAC)" 2012 Business Banking Trust Study do Centro de Análise e Compartilhamento de Informações sobre Serviços Financeiros, as empresas que conduziram todos os seus negócios on-line mais que dobraram de 2010 a 2012 e continuam a crescer anualmente.

O número de transações on-line e o dinheiro transferido triplicaram durante o mesmo período. Como resultado desse aumento maciço de atividade, muitos dos controles que foram colocados para evitar fraudes foram violados. Em 2012, duas em cada três empresas sofreram transações fraudulentas e, dessas, uma proporção semelhante perdeu dinheiro como resultado.

Por exemplo, no canal on-line, 73% das empresas tinham dinheiro faltando (houve uma transação fraudulenta antes que o ataque fosse detectado) e, após os esforços de recuperação, 61% ainda acabavam perdendo dinheiro.

Métodos usados ​​para fraude eletrônica on-line

Os fraudadores usam vários métodos para obter credenciais e senhas pessoais, incluindo:

  • Malware: Malware, abreviação de "software malicioso", foi projetado para obter acesso, danificar ou interromper um computador sem o conhecimento do proprietário.
  • Phishing: O phishing é uma fraude normalmente realizada por email e / ou sites não solicitados que se apresentam como sites legítimos e atraem vítimas inocentes para fornecer informações pessoais e financeiras.
  • Vishing e Smishing: Os ladrões entram em contato com clientes de bancos ou cooperativas de crédito por meio de chamadas telefônicas ao vivo ou automatizadas (conhecidas como ataques de vishing) ou por mensagens de texto enviadas para telefones celulares (ataques de smishing) que podem avisar sobre uma violação de segurança como uma forma de obter informações da conta, números PIN e outros informações da conta necessárias para obter acesso à conta.
  • Acessando contas de email: Os hackers obtêm acesso ilícito a uma conta de email ou correspondência por email, spam, vírus de computador e phishing.

Além disso, o acesso às senhas é facilitado devido à tendência das pessoas usarem senhas simples e as mesmas senhas em vários sites.

Por exemplo, foi determinado após uma violação de segurança no Yahoo e na Sony que 60% dos usuários tinham a mesma senha nos dois sites.

Depois que um fraudador obtém as informações necessárias para realizar uma transferência eletrônica ilegal, a solicitação pode ser feita de várias maneiras, inclusive usando métodos on-line, por meio de banco móvel, centrais de atendimento, solicitações de fax e pessoa a pessoa.

Outros exemplos de fraude eletrônica

A fraude eletrônica inclui quase todos os crimes baseados em fraudes, incluindo, entre outros, fraudes hipotecárias, de seguros, de impostos, de identidade, de sorteios e de loteria e de telemarketing.

Diretrizes de sentença federal

A fraude eletrônica é um crime federal. Desde 1º de novembro de 1987, os juízes federais usaram as Diretrizes de Sentença Federal (As Diretrizes) para determinar a sentença de um réu culpado.

Para determinar a sentença, um juiz examinará o "nível de ofensa básico" e ajustará a sentença (geralmente aumentada) com base nas características específicas do crime.

Com todos os crimes de fraude, o nível de crime básico é seis. Outros fatores que influenciarão esse número incluem o valor do dólar roubado, quanto planejamento foi feito no crime e as vítimas que foram alvo.

Por exemplo, um esquema de fraude eletrônica que envolveu o roubo de US $ 300.000 por meio de um esquema complexo para tirar vantagem dos idosos terá uma pontuação mais alta do que um esquema de fraude eletrônica que um indivíduo planejou para enganar a empresa em que trabalha por US $ 1.000.

Outros fatores que influenciarão a pontuação final incluem o histórico criminal do réu, se tentaram ou não impedir a investigação e se voluntariamente ajudam os investigadores a capturar outras pessoas envolvidas no crime.

Depois que todos os diferentes elementos do réu e do crime forem contados, o juiz consultará a Tabela de Sentenças que ele deve usar para determinar a sentença.



Comentários:

  1. Edison

    Eu acho, que você está enganado. Eu posso provar.

  2. Malanris

    Você está errado. Precisamos discutir. Escreva para mim no PM, ele fala com você.



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